여러분! 부동산 살 때, 팔 때, 그냥 들고 있을 때도 세금 나갑니다!
그래서 오늘은! 실제로 내야 하는 부동산 세금 딱! 깔끔하게 알려드립니다.
🏡부동산 세금의 종류
1) 집 살 때!
🧾 취득세가 나갑니다!
▶집을 사면 무조건 내야 해요.
▶ 일반적으로 **집값의 약 1~3%**입니다.
▶ 단, 두 번째 집부터는? 세율 확! 올라갑니다.
→ 조정대상지역에서 2 주택자면 8%, 3 주택자는 무려 12%!
👉 예시: 5억 원 아파트
▶ 첫 집: 약 1,250만 원
▶ 두 번째 집: 4,000만 원
▶ 세 번째 집: 6,000만 원 이상!
2) 집 보유할 때!
📆 매년 나가는 재산세와 종부세
📌 재산세
▶ 집 값의 일정 %를 매년 냅니다.
▶ 공시가격 9억 원 이하면 재산세만 내요.
▶ 세율은 0.1~0.4% 정도!
📌 종합부동산세 (종부세)
▶ 고가 주택 보유자만 해당.
▶ 공시가격 9억 원 초과 1 주택자, 또는 다주택자 대상.
▶ 많이 가진 만큼 더 냅니다.
3) 집 팔 때!
💣 진짜 무서운 건 양도소득세!
▶ 집값 오른 만큼에 대해 세금 냅니다!
▶ 보유기간, 실거주 여부에 따라 달라요.
👉 1 주택자
▶ 2년 이상 거주 + 1 가구 1 주택이면
👉 양도세 비과세 (12억 이하 기준)
▶ 안 그러면? 세금 나갑니다.
👉 다주택자
▶ 양도세 폭탄 맞습니다.
▶ 기본세율 + 중과세율 → 최대 75%까지!
✅ 상황별 세금 정리!
상황 세금 종류 주요 포인트
| 집 살 때 | 취득세 | 집값의 1~12% |
| 집 보유 중 | 재산세/종부세 | 고가일수록 부담 ↑ |
| 집 팔 때 | 양도소득세 | 다주택이면 폭탄 |
🧮 부동산 세금 계산기 & 세율표
1) 🏠 취득세 계산기
✅ 계산법: [집값] × [세율] = 취득세
구분 세율 비고
| 1주택 (일반) | 약 1.1% | 6억 이하 주택 기준 |
| 1주택 (6억 초과) | ~3.5% | 면적, 가격 따라 증가 |
| 2주택 (조정지역) | 8% | 폭탄 수준 |
| 3주택 이상 | 12% | 실수로 사면 큰일 납니다 |
💡 예시 계산:
5억 원짜리 아파트 →
1 주택자: 5억 × 1.1% = 550만 원
2 주택자: 5억 × 8% = 4,000만 원
3 주택자: 5억 × 12% = 6,000만 원
2) 🏡 재산세 계산기
✅ 계산법: [공시가격 × 공정시장가액비율] × [세율] = 재산세
▶공정시장가액비율: 현재 60%
▶공시가격: 실거래가보다 낮게 잡히지만 점점 오르는 중
공시가격 구간 세율
| 6,000만 원 이하 | 0.1% |
| 6,000만 ~ 1.5억 원 | 0.15% |
| 1.5억 초과 | 최대 0.4% |
💡 예시 계산:
공시가격 3억 원 아파트 →
3억 × 60% = 1.8억 원 (과세표준)
→ 재산세 약 40만~70만 원 수준
3) 🧨 종합부동산세 계산기 (종부세)
✅ 과세 대상:
▶1 주택자: 공시가격 9억 원 초과
▶ 다주택자: 합산 공시가 6억 원 초과
✅ 계산법:
(공시가격 – 공제금액) × 공정시장가액비율 × 세율
보유자 구분 공제금액 세율 구간
| 1주택자 | 9억 원 | 0.6% ~ 3.0% |
| 다주택자/법인 | 6억 원 | 1.2% ~ 6.0% |
💡 예시 계산: 공시가 12억 원 1 주택자 →
12억 – 9억 = 3억 (과세 대상)
→ 대략 100만~200만 원 수준
4) 💣 양도소득세 계산기
✅ 기본 계산법:
(양도가 – 취득가 – 필요경비 – 장기보유공제) × 세율 = 양도세
구분 기본세율 추가 중과 여부
| 1주택자 (비과세) | 0% | 조건 충족 시 면제 |
| 1주택자 (과세) | 6%~45% | 거주·보유 안되면 과세 |
| 다주택자 (중과) | 최대 75% | 20~30% 중과세율 추가 |
💡 예시 계산:
▶비과세 조건:
👉 1 가구 1 주택 + 2년 이상 보유 + 실거주
👉 양도차익 12억 원 이하까진 면세!
▶ 과세 예시:
양도차익 3억 원 →
3억 × 기본세율 24% = 약 7,200만 원
▶ 다주택 중과 예시: 3억 × (기본 24% + 중과 20%) = 1억 3,200만 원
✅ 마무리 정리!
세금 종류 계산 방식 팁
| 취득세 | 집값 × 세율 | 다주택자 폭탄 주의 |
| 재산세 | 공시가 × 60% × 세율 | 매년 자동 부과 |
| 종부세 | (공시가 – 공제) × 60% × 세율 | 고가·다주택 대상 |
| 양도소득세 | (차익 – 공제) × 세율 | 장기보유·거주 중요 |
📢 여러분, 부동산 세금은 선택이 아니라 생존입니다.
"부동산은 사고파는 것도 중요하지만, 세금 공부는 생존입니다!"
지금 내 집의 세금이 얼마나 나올지, 꼭 한 번 계산해 보세요!